Следователи в Мяделе установили обстоятельства мошенничества в особо крупном размере: индивидуальный предприниматель оформлял кредиты на своих бывших клиентов. Об этом сообщили в пресс-службе Следственного комитета.
По данным следствия, 42-летний житель Мяделя запустил свой бизнес по установке окон ПВХ в 2019 году. Тогда он оформился индивидуальным предпринимателем, а одна из возможностей по оплате его услуг предусматривала кредитный договор.
Мужчина, обладая личными данными уже бывших заказчиков, оформлял фиктивные договоры об оказании услуг по установке окон ПВХ с оплатой в виде кредита.
Бизнесмен был партнером банков, у него был доступ к оформлению онлайн-заявок на кредит от имени заказчиков.
«Партнерство — это сотрудничество в области потребительского кредитования физических лиц, заключенное между ИП и банками, согласно которому предприниматель посредством своих учетных записей в специальном электронном банковском ресурсе оформляет на имя физических лиц кредит для полной или частичной оплаты реализуемой им продукции», — пояснили в СК.
До мая 2021 года бизнес шел хорошо, но потом стал неприбыльным. Мужчина решил воспользоваться своим банковским «сотрудничеством». Он оформлял фиктивные договоры, получая кредитные деньги на несуществующие услуги.
Полученные деньги они переводил на личные счета, затем оплачивал рекламу своей предпринимательской деятельности, а также вкладывал средства в криптовалюту.
Его мошенническую схему раскрыли во время одной из проверок в банке.
Следователи установили 74 факта оформления фиктивных договоров на кредит для установки окон, а ущерб банкам превысил 183 тысячи рублей. Сейчас мужчина находится под стражей.